この法律の主な目的は、盗品の流通を防止し、もし市場に出てしまった場合でも速やかに発見・回収できるようにすることです。 売主の身元を記録しておくことで、警察が窃盗事件を捜査する際に、盗まれた品物がどこで売却されたかを追跡する手がかりとなります。 利用者にとっては少し手間に感じるかもしれませんが、社会全体の防犯に貢献する重要なルールなのです。

eKYCで本人確認を行うメリット

対面本人確認では、利用者が本人確認書類を提示し、担当者がその内容を確認します。 本人確認書類としては、マイナンバーカード、運転免許証、在留カード、特別永住者証明書、パスポートなどが利用されるケースがあります。 ICチップが格納された身分証明書はマイナカードのほか運転免許証、在留カードなどがある。

対応する本人確認書類

しかし、近年は業種の多様化・オンライン事業の多角化により、より多くの業種にKYCの導入が義務付けられるようになりました。 また、特定事業者に指定されていない事業者も、自社のサービスへの信頼性を高めるためにKYCの強化に取り組み始めています。 運転免許証やマイナンバーカード、パスポートなど、公的機関によって発行された有効な身分証明書を用いて、氏名・生年月日・現住所などの本人特定事項を確認します。 不正利用やなりすましを防ぐため、書類の有効期限や改ざんされていないかなどを確認します。 本人確認業務には、業務負担を大きく削減できるeKYCの導入をおすすめします。

「eKYC」は本人確認業務にかかる手間を削減可能

このような点から、ネクスウェイの本人確認ソリューション は金融機関をはじめとした多くの企業・事業者から選ばれています。 ここまで、eKYCが法的にも認められた本人確認手法であることを解説いたしました。 本人確認の際にユーザーが提示する本人確認書類は、顔写真の有無による効力の違いは無い時代もありましたが、犯収法の制定によって平成28年10月からルールが変わりました。

eKYCのやり方4パターン

KYCは、マネーロンダリング防止や反社会的勢力との取引排除を目的として、多くの業界で導入が進んでいます。 法人登記を行う際、法務局では提出された書類の住所が正しいかどうかの厳密なチェックは行われていないため、架空の住所で登記された法人ではないかを確認することが必要です。 担当者が架空の人物でないか、本当にその会社の社員なのかを確認しなくてはなりません。 EKYCは「Electronic Know Your Customer」の略で、オンラインで本人確認をする手法です。 対面や郵送による本人確認と比較し、手間やコストを削減できるメリットがあります。

本人確認に必要な書類とは

顧客のマイナンバーカードにあるICチップをスマートフォンで読み取り、認証を受ける仕組みです。 貴金属を扱う業者や金融機関などの特定事業者に対しては、犯収法によって本人確認の実施が義務付けられています。 KYCが正しく実施されているかどうかは、「犯罪による収益の移転防止に関する法律（犯収法）」によって定められた要件を満たしているかの判断が重要です。 今や本人確認・eKYCは、金融事業者などの犯収法特定事業者だけでなく、さまざまなサービス事業者で採用されています。 また、非対面での本人確認にはeKYCを利用する方法もありますが、導入コストを考えると郵送のほうが取り入れやすいです。 ユーザーから送付された書類に不備がある場合は、その旨を連絡して送り直してもらう必要があります。

情報発信元

来店して本人確認をするには、営業時間や場所を気にしなければいけません。 仕事で忙しいユーザーにとっては、来店する時間の都合をつけるのも手間になります。 確認して間違いがなければ、ユーザーの了承を得てから本人確認書類のコピーを取り、申込書とともに保管します。

本人確認方法の種類

EKYCなら先述の通り利用したいと思ったらすぐに本人確認が実施でき、早ければ即日サービス利用開始が可能です。 マイナンバーカードのICチップに記録された署名用電子証明書と、電子証明書発行時に設定した暗証番号（PIN）を使用して本人確認を完了する手法です。 ワ方法は、利用者自身がマイナンバーカードの発行時に設定したパスワードを用いて行うことで改ざんや不正へのリスク回避にもなり、より安全・安心に配慮した手法であると言えます。 これまで主流だった「対面」「郵送」ともに、ユーザー側にとっては手間がかかる本人確認方法であり、事業者側はユーザーのサービス離脱が大きな課題となっていました。 ユーザーが申告した住所に転送不要郵便を送ることで、確実に居住している住所かどうかを確認できる方法です。 転送不要郵便の発送は、オンライン本人確認「eKYC」と組み合わせて実施されることもあります。

郵送での本人確認のメリット

店舗の窓口で本人確認を行う場合、担当者が端末を使って本人確認書類のICチップを読み取り、本人確認結果を管理画面で確認する運用が考えられます。 紙のコピーや目視確認だけに頼らず、電子情報をもとに本人確認を実施できる点が特徴です。 対面本人確認の法改正対応では、単にICチップを読み取れる機能を導入するだけでは不十分です。 店舗や窓口で担当者が迷わず利用できる運用フローを設計し、本人確認記録を適切に管理できる体制を整える必要があります。 fxverge 出金 現行の対面本人確認では、本人確認書類の提示を受け、担当者が券面情報を確認する運用が中心です。

• 多くの場合、サービス申し込み時に本人確認も合わせて実施するため、その場で申し込みが完了して開始までがスピーディです。
• 本人確認の手続きであるKYCは、金融機関にとどまらず、幅広い業界で安全にサービスを提供するために導入が進められています。
• オンライン本人確認eKYCは、さまざまなメリットがあることから、これからの本人確認の主流になるとも言われています。
• 2027年法改正では、対面取引における本人確認方法の見直しが進みます。
• 契約・譲渡・貸与時に本人確認が必要とされており、対面では本人確認書類の原本確認、非対面では書類の写しと郵送による確認が必要です。
• 利用者自身のスマートフォンを活用できる対面IC認証であれば、訪問先でも本人確認を実施でき、利用者の安心感にもつながります。

オンラインでの本人確認（eKYC）とは

別の法律で本人確認方法が定められている携帯電話の音声通信回線を巡る契約についても、26年4月から本人確認を厳しくする。 本人確認が完了するとe-Taxへ申告等データを送信する際に、電子署名が不要になります。 EKYCには、写真撮影をベースにした手軽な方法から、ICチップや公的個人認証（JPKI）を利用した極めてセキュアな方法まで、複数のパターンがあります。 それぞれの特性を理解し、利用するサービスや目的に応じて最適な方法が提供されています。 手元に顔写真付きの身分証明書がない場合、まず検討したいのが、公的機関が発行する証明書類を取得することです。 「急に本人確認が必要になったけれど、手元に運転免許証もマイナンバーカードもない…」そんな状況に陥ってしまうこともあるかもしれません。